1с 8.3 поступление по платежным картам. Бухучет инфо

Рассмотрим схему оплаты платежными картами (см. рис. 1). В данном процессе участвуют три объекта: покупатель, магазин и банк-эквайер, через который будут приниматься оплаты по платежным картам.

Для приема оплат банк-эквайер предоставляет магазину в аренду специальное оборудование – эквайринговый терминал. Именно он и позволяет работать на кассе с платежными картами покупателей.

Сам процесс совершения покупки выглядит следующим образом.

Клиент набирает определенный товар, который собирается приобрести в магазине. Далее он передает платежную карту кассиру, который с помощью эквайрингового терминала делает запрос в банк-эквайер для проверки достаточности на карте средств и оплаты покупки. На данный запрос банк-эквайер дает специальный ответ, который отображается на эквайринговом терминале.

Ответ может быть в двух вариантах: либо денег достаточно, и оплата будет произведена, либо денег не достаточно, и клиенту потребуется оплатить покупку другим способом. Если денег на карте достаточно, эквайринговый терминал сообщает кассиру, что оплата успешно произведена. В магазине фиксируется информация об оплате, клиенту передается тот товар, который он приобрел, оплатив картой.

В течение дня таких оплат может быть много. Информация о них накапливается в магазине, а по завершении какого-то определенного периода эквайер по всем совершенным операциям производит перечисление безналичных денежных средств магазину с расшифровкой информации об оплатах.

Разные банки перечисляют денежные средства с разной периодичностью, но обычно это делается каждый день.

Рис. 1 Схема оплаты платежными картами

В статье разберем, как этот процесс отражается в «1С:Рознице». В частности, рассмотрим:

Применимость

Статья написана для редакции 1С:Розница 2.1 . Если вы используете эту редакцию, отлично – прочтите статью и внедряйте рассмотренный функционал.

Если же вы планируете начать внедрение 1С:Розница, то скорее всего будет использоваться более свежая редакция. Интерфейсы и её функционал могут отличаться.

Поэтому, мы рекомендуем пройти курс 1С:Розница 2 для автоматизации магазинов и сервисных компаний , это поможет вам избежать ошибок и потери времени / репутации.

Настройка оплаты платежными картами

По умолчанию возможность приема оплаты платежными картами в конфигурации Розница 2 отключена. Для ее включения следует перейти в раздел Администрирование и с помощью соответствующей команды открыть форму настроек Продажи (см. рис. 2 и рис. 3).

Рис. 2 Запуск окна настроек “Продажи”

Рис. 3 Группа настроек Оплата в окне настроек “Продажи”

В группе настроек Оплата необходимо включить опцию Оплаты платежными картами . После этого становится доступной команда Договоры эквайринга .

С каждым из банков-эквайеров, с которыми работает магазин, должен быть зарегистрирован свой договор. Открыв форму “Договоры эквайринга” (см. рис.4), нажатием на кнопку Создать в командной панели табличной части формы можно зарегистрировать новый договор.

Рис. 4 Форма списка договоров эквайринга

В форме создания договора (см. рис. 5) требуется указать нашу организацию, от которой заключен договор, а также банк-эквайер (выбор банка осуществляется из справочника “Контрагенты” ).
Для банков рекомендуется создать отдельную папку в справочнике “Контрагенты” .

Рис. 5 Форма создания договора эквайринга

Наименование договора можно выбрать предлагаемое системой 1С:Розница по умолчанию.

С помощью соответствующей опции можно определить, возвращает ли комиссию при возврате банк-эквайер. Если покупатель возвращает товар, оплаченный платежной картой, то возврат денежных средств может быть произведен тоже только на платежную карту.

Поведение банка-эквайера может быть разным: он может возвращать магазину комиссию, которую удержал при произведении оплаты, или не возвращать.

В табличной части договора можно указать тарифы за расчетное обслуживание: для различных видов оплаты можно указать процент банковской комиссии.

В колонке Вид оплаты указывается элемент специального справочника. При выборе доступны только виды оплаты с типом Платежная карта .

Нужно создать новый вид оплаты: тип оплаты установится автоматически, остается указать только наименование (см. рис. 6).

В качестве наименования логично использовать наименование того вида карты, процент банковской комиссии для которого мы и будем определять.

Рис. 6 Заполнение табличной части Договора эквайринга

Если процент банковской комиссии для всех видов карт одинаковый и вам не требуется в дальнейшем анализировать суммы оплат в разрезе видов карт, то можно создать всего один вид оплаты Платежная карта и указать в соответствующем поле табличной части процент банковской комиссии.

После сохранения договора эквайринга в панели навигации формы станет возможным использование команды Эквайринговые терминалы .

Откроется список эквайринговых терминалов по данному договору. Здесь требуется создать хотя бы один эквайринговый терминал.

В карточке эквайрингового терминала (см. рис. 7) следует указать вид кассы: касса ККМ – для приема оплаты в кассу ККМ при розничных продажах; касса (операционная касса) – для приема оплаты в кассу предприятия при мелкооптовых продаж.

Рассмотрим оба варианта, поэтому создаем два терминала (в одном выбераем операционную кассу, а в другом кассу ККМ). Можно выбрать наименование, предлагаемое системой автоматически.

Рис. 7 Создание эквайрингового терминала

Рис. 8 Создание эквайрингового терминала для кассы ККМ

Кроме того, указывается информация о подключаемом оборудовании. Эквайринговый терминал может работать в двух вариантах.

Он может работать автономно – тогда он никак не связан с системой 1С:Розница . Кассир вручную будет работать с данным терминалом, набирая сумму к оплате и производя операции с платежной картой. Далее в программе Розница 2 ему потребуется отразить: прошла ли оплата по карте.

Также эквайринговый терминал может быть подключен в качестве оборудования напрямую к нашей системе. Удобство данного варианта подключения в том, что рабочее место кассира сможет автоматически передать терминалу сумму оплаты, и ее кассиру уже не потребуется набирать, нужно будет только авторизовать данную оплату.

При установке галочки Использовать без подключения оборудования (как показано на рис.7 и 8) терминал будет работать автономно.

Оплата платежными картами мелкооптовых продаж

Рассмотрим, как принимать оплату платежными картами на примере мелкооптовой продажи. В разделе Продажи создаем документ “Реализация товаров” (соответствующая команда из группы Создать ).

Рис. 9 Форма документа “Реализация товаров”

В форме документа заполним требуемые данные: Контрагент, которому осуществляется продажа, Магазин, Склад отгрузки, Организация.

В табличную часть Товары подбираем товар для продажи и проводим документ реализации.

Для оформления оплаты по данному документу платежной картой, существует специальный документ “Эквайринговая операция” .

Создать его можно на основании документа реализации, нажав на кнопку Создать на основании и выбрав в раскрывшемся подменю пункт Эквайринговая операция (см. рис. 10).

Откроется форма нового документа “Эквайринговая операция” , в которой большинство данных уже будет заполнено автоматически (см. рис. 11).

Рис. 10 Создание документа “Эквайринговая операция”

Рис. 11 Форма документа “Эквайринговая операция”

После указания вида оплаты в документе автоматически установится процент банковской комиссии и рассчитанный размер комиссии. После этого документ следует провести.

В системе 1С:Розница будет зафиксирована информация об оплате. Далее нужно произвести оплату на самом эквайринговом терминале.

В нашем примере терминал подключен автономно, поэтому кассир работает с ним вручную: указывает сумму оплаты и отправляет запрос в банк.

Пока оплата не подтверждена, в форме документа выводится соответствующее сообщение: “Банковская операция не производилась” (см. рис. 11).

Если операция успешно произведена банком, то следует нажать на кнопку Оплатить картой . Если на данном рабочем месте доступно несколько фискальных регистраторов, то программа предложит выбрать тот из них, на котором будет распечатана информация о проведенной оплате.

Если доступен один фискальный регистратор, то сразу появится окно “Авторизация операции” с уже указанной суммой платежа (см. рис. 12). Нужно указать номер карты покупателя.

Номер карты вводится в специальном шаблоне группами цифр (по четыре значения в каждой группе). Введенное значение может быть произвольным, программа его корректность никак не контролирует.

Рис. 12 Окно авторизации операции

После нажатия команды Выполнить операцию программа Розница 2 задает дополнительный вопрос об успешности оплаты на эквайринговом терминале.

Если оплата не прошла, от отражения факта оплаты нужно отказаться, нажав кнопку Нет (см. рис. 13). Если же оплата прошла, нажимаем на кнопку Да , и в форме документа “Эквайринговая операция” информационное сообщение сменится на .

Кроме того, документ становится недоступным для редактирования, не доступны операции отмены проведения и пометка на удаление.

Рис. 13 Запрос на подтверждение успешности операции оплаты

В панели навигации документа можно выбрать команду Движения документа . В отчете по движениям документа отражается всего одно движение по регистру накопления “Продажи по платежным картам” (см. рис. 14).

Нет никакого погашения задолженности покупателя, и это нормально. В системе 1С:Розница мелкооптовая продажа очень сильно упрощена, и документ “Реализация товаров” не формирует никакого долга покупателя.

Т.е. предполагается, что при продаже через реализацию товар сразу же оплачивается. Никакого контроля взаиморасчетов в дальнейшем не предполагается.

Рис. 14 Отчет по движениям документа “Эквайринговая операция”

Возврат оплаты при мелкооптовой продаже

Предположим, что проданный товар по какой-то причине оказался некачественным, и покупатель нам его возвращает. Документ можно создать на основании документа “Реализация товаров” (см. рис. 10).

В документе можно отредактировать количество и состав возвращаемых товаров и в поле Аналитика хоз. операции указать причину возврата. Вся остальная информация в документе уже заполнена, и он готов к проведению (см. рис 15).

Рис. 15 Форма документа “Возврат товаров от покупателя”

Для того, чтобы произвести возврат денег на платежную карту покупателя, на основании документа “Возврат товаров от покупателя” создается документ “Эквайринговая операция” (см. рис. 15).

В новом документе поле Операция будет иметь значение Возврат оплаты покупателю (см. рис. 16). В предыдущем документе в этом поле было значение Поступление оплаты от покупателя (см. рис. 11).

В документе требуется указать значение для поля Вид оплаты . Следует выбирать именно тот вид оплаты (платежной карты), с помощью которой осуществлялась оплата реализации товаров. Кассиру важно не ошибиться в выборе вида оплаты, т.к. программа данное соответствие не отслеживает.

Рис. 16 Форма документа “Эквайринговая операция” при оформлении возврата

Последует вопрос об успешности проведения операции на эквайринговом терминале, на который следует ответить соответствующим образом. При утвердительном ответе в документе “Эквайринговая операция” также появится сообщение “Банковская операция произведена” и он станет недоступным для редактирования.

Оплата платежными картами розничных продаж

Теперь рассмотрим, как оформлять прием оплаты платежными картами при розничной продаже. Напоминаю, что для этого должен быть создан соответствующий терминал, в котором параметр вид кассы имеет значение – касса ККМ.

Для начала поработаем с чеками ККМ вручную (не в рабочем месте кассира).

Создаем новый чек ККМ (в разделе Продажи в группе команд Создать команда Чек ККМ ). Заполняем значения для полей Касса, Магазин и Организация, а также табличную часть Товары (см. рис. 17)

Рис. 17 Чек ККМ. Закладка товары

На закладке Оплата с помощью кнопки Добавить в панели табличной части выбираем пункт Платежная карта (см. рис. 18).

Откроется окно для выбора вида оплаты (см. рис. 19), в котором нужно выбрать соответствующую платежную карту. Сумма, процент торговой уступки и сумма торговой уступки заполняются автоматически. Проводим данный документ.

Рис. 18 Чек ККМ. Закладка Оплата

Рис. 19 Окно выбора вида оплаты

Чтобы отразить факт совершения банковской операции на эквайринговом терминале, в командной панели табличной части Оплата выберите кнопку с пиктограммой эквайрингового терминала (см. рис. 18).

После нажатия этой кнопки откроется уже знакомое окно “Авторизация операции” , в котором следует заполнить номер карты и нажать на кнопку Выполнить операцию (см. рис. 12). Система 1С:Розница задаст стандартный вопрос об успешности выполнения операции оплаты на эквайринговом терминале (аналогичный вопрос см. на рис.13).

После подтверждения оператором успешности операции в самой левой колонке табличной части Оплата появится пиктограмма с изображением эквайрингового терминала.

До момента пробития чека оплату можно отменить. Для этого следует выделить нужную строку в табличной части Оплата и в командной панели этой табличной части вновь нажать на кнопку с пиктограммой эквайрингового терминала. Программа Розница 2 сообщит, что данные об оплате уже переданы в банк и потребует подтверждения отмены операции (см. рис. 20).

Рис. 20 Запрос на подтверждение отмены операции

В случае подтверждения со стороны оператора, программа спросит об успешности отмены оплаты на эквайринговом терминале (см. рис. 21).

Рис. 21 Запрос на подтверждение отмены оплаты на эквайринговом терминале

Если операцию не отменять, то можно пробить чек. Чтобы пробить чек на фискальном регистраторе, следует нажать на кнопку Пробить чек (см. рис. 18).

Форма чека представлена на рисунке 22.

Рис. 22 Чек на продажу

Возврат оплаты при розничной продаже

Для оформления возврата на основании текущего чека ККМ (документа) создается новый чек ККМ (см. рис. 23). У нового чека ККМ будет указан вид операции Возврат (см. рис. 24).

В этом документе необходимо заполнить поле Аналитика хоз. операции . На закладке Оплата в табличной части следует указать вид оплаты. В данном случае система 1С:Розница контролирует совпадение видов оплаты при покупке и при возврате.

Следует иметь ввиду, что на сегодняшний день вернуть только часть товара в данном случае конфигурация Розница 2 не позволяет – возврат обязательно должен быть на полную сумму изначальной покупки.

Рис. 23 Создание чека ККМ на возврат

Рис. 24 Чек ККМ на возврат

Проводим чек ККМ на возврат. В панели табличной части Оплата нажимаем на кнопку с пиктограммой эквайрингового терминала.

Последует запрос на подтверждение успешности отмены оплаты на эквайринговом терминале. После подтверждения чек на возврат пробивается (кнопка Пробить чек ).

Оплата платежными картами в рабочем месте кассира

В режиме РМК подбираем товар для продажи. В верхнем ряду кнопок выбираем кнопку Плат. карта (F7 ) (см. рис. 25).

Откроется форма сложной оплаты чека ККМ с уже открытым списком видов оплаты типа Платежная карта .

Из этого списка следует выбрать нужный вид оплаты (платежную карту) двойным кликом мыши.

Рис. 25 Оплата платежной картой в рабочем месте кассира

После выбора вида оплаты появится окно “Авторизация операции” с уже заполненной суммой покупки (см. рис. 26).

При нажатии клавиши Enter в данной форме будет произведена оплата на указанную сумму.

Рис. 26 Окно “Авторизация операции”

В отдельном окне система 1С:Розница задаст стандартный вопрос об успешности выполнения операции на эквайринговом терминале (см. рис. 27).

Рис. 27 Запрос на подтверждение оплаты на эквайринговом терминале

К этому времени форма “Оплата чека ККМ” (см. рис. 25) примет несколько иной вид (см. рис. 32).

На месте списка видов оплаты будут кнопки с цифрами, и кнопка Enter , на которую нужно будет нажать после подтверждения оператором оплаты на эквайринговом терминале.

Система пробьет чек на фискальном регистраторе (см. рис. 28).

Рис. 28 Чек продажи

Возврат оплаты в рабочем месте кассира

Для оформления возврата в течение той же смены, когда совершалась покупка, следует нажать на клавишу Возврат (F5 ) в верхнем ряду кнопок рабочего места кассира (см. рис. 25).

Появится форма со списком пробитых в текущей смене чеков, для выбора того чека, по которому нужно произвести возврат (см. рис. 29).

Рис. 29 Форма для выбора чека из списка

После выбора оператором чека двойным кликом мыши появится окно выбора причины возврата (см. рис. 30).

Рис. 30 Форма выбора причины возврата

После выбора причины возврата следует вновь нажать на кнопку Плат. карта (F7 ) (см. рис. 25), после чего последует запрос на подтверждение успешности отмены оплаты на эквайринговом терминале (см. рис. 31).

Рис. 31 Запрос на подтверждение отмены оплаты

После подтверждения вновь появляется форма оплаты чека ККМ с заполненной суммой (см. рис. 32)

Рис. 32 Форма оплаты чека ККМ

После нажатия клавиши Enter , будет пробит чек на возврат (см. рис. 33) и при соответствующих настройках рабочего места кассира распечатан акт о возврате денежных сумм (см. рис. 34)

Рис. 33 Чек на возврат

Рис. 34 Фрагмент Акт о возврате денежных сумм

Анализ оплат платежными картами

Для анализа оплат, совершенных платежными картами, в конфигурации 1С:Розница существует два отчета “Движения ДС по платежным картам” и “Движения ДС по типам оплат” . Данные отчеты доступны в разделах Продажи и Финансы .

Для доступа к отчетам в любом из этих разделов можно выбрать команду Отчеты по продажам или Отчеты по финансам , соответственно (см. рис. 35). Будут открыты панели отчетов, и интересующие нас отчеты будут находиться в группе команд Поступление оплаты (см. рис. 36).

Рис. 35 Вызов списка отчетов

Рис. 36 Расположение команд для вызова интересующих отчетов

Отчет “Движение денежных средств по платежным картам” представлен на рисунке 37. В нем выводится информация о продажах и возвратах с указанием соответствующих видов оплат.

Недостатком отчета является то, что в нем не выводится процент банковской комиссии.

Рис. 37 Отчет “Движения денежных средств по платежным картам”

Если требуется, то можно расшифровать соответствующие показатели, например, по документам (см. рис. 38).

Рис. 38 Расшифровка показателей отчета

Второй отчет – это универсальный отчет, в котором выводятся все оплаты в разрезе видов и типов оплат. Соответственно, можно сравнивать суммы оплат и возвратов по разным типам оплат (см. рис. 39)

Рис. 39 Отчет “Движения денежных средств по типам оплат”

Игорь Сапрыгин,
г. Кемерово

Как настроить продажи по платежным картам в 1С 8.3

Чтобы провести оплату пластиковой платежной картой в 1С 8.3 Бухгалтерия необходимо произвести следующие настройки:

Главное меню – Настройки – Функциональность:

Перейдем на закладку Банк и касса . Отметим флажком Платежные карты . Эта настройка дает возможность проводить в 1С 8.3 расчеты по товарам с использованием банковских (платежных) карт:

Оплата банковскими картами переводит задолженность покупателя на банк – эквайер. В справочнике Виды оплат организаций вводим новый элемент Вид оплаты с реквизитами:

Способ оплаты – Платежной картой;
Контрагент - банк, где имеется договор ;
Указать счет расчетов 57.03 и % банковской комиссии для автоматического расчета услуг банка – эквайера:

Оплата банковскими (платежными) картами в 1С Бухгалтерия 8.3

Как без ошибок отразить доходы в 1С 8.3 при поступлении оплаты за товар по платежным картам через платежных агентов читайте .

Как провести оплату банковской картой в оптовой торговле в 1С 8.3

При поступлении оплаты по банковской (платежной) карте от оптового покупателя через своего представителя в 1С Бухгалтерия 3.0 создается документ Оплата платежной картой :

В шапке документа устанавливается:

Вид – Оплата от покупателя;
Контрагент – плательщик, от чьего имени действует представитель;
Вид оплаты - со способом оплатыПлатежная карта:

Данный документ образует следующие проводки:

Документ Оплата платежной картой в 1С 8.3 также можно создать по ссылке на основании счета на оплату и документов реализации.

При формировании документа Банковские выписки – нужно указать:

Вид операции – Поступление по платежным картам и банковским кредитам;
В поле Плательщик указывается банк, с которым подписан договор эквайринга;
Дата получения денежных средств в организацию чаще всего отличается от даты момента оплаты покупателем:

Движение документа Поступление на расчетный счет:

Как отразить оплату платежной картой в рознице в 1С 8.3

Предприятия могут вести продажи через торговые точки: автоматизированные и неавтоматизированные. Поэтому в 1С 8.3 Бухгалетрия необходимо в справочнике Склады задать реквизит Тип склада, выбрав соответственно – Розничный магазин АТТ или НТТ.

Оплата платежной картой в неавтоматизированной торговой точке (НТТ)

Неавтоматизированная ТТ - торговая точка, где не ведется регистрация проданных товаров каждый день. Количество товаров проданных через неавтоматизированную ТТ определяется после проведения инвентаризации, как разница остатков товара на начало и конец периода.

Для НТТ в 1С 8.3 создается документ Оплата платежной картой с видом Розничная выручка и типом склада НТТ :

Движение документа для отражения оплаты по НТТ:

Документ Поступление на расчетный счет отразит получение денег от оплаты банковскими картами. При этом в поле Плательщик устанавливаем банк, с которым подписан договор эквайринга:

Данный документ создает проводки по погашению задолженности банка и формирует сумму за услуги банку-эквайеру:

Оплата платежной картой в автоматизированной торговой точке (АТТ)

Автоматизированная ТТ – это торговая точка, где ежедневно формируется подробный отчет о проданных товарах.

Для АТТ оплата пластиковыми картами предусмотрена в документе . В шапке документа выберем склад с типом Розничный магазин :

Оплата банковскими картами регистрируется на закладке Безналичный расчет при выборе вида оплаты по договору эквайринга:

После проведения документа в 1С 8.3 формируются следующие проводки:

Документ Поступление на расчетный счет с видом Поступление по платежным картам, плательщик банк – эквайер, закроет задолженность банка и сформирует начисленные по услугам проценты:

Формируются проводки:

Более подробно узнать как отражать операции по реализации товаров, оплачиваемых банковской картой, ознакомиться со схемой учета розничных операций в 1С 8.3 при АТТ и НТТ можно на в модуле . Подробнее о курсе смотрите в следующем видео.

В этой статье мы будем рассматривать новые возможности по оформлению платежных операций, выполняемые с использованием пластиковой карты в «1С: Бухгалтерии 8.3.

Начиная с версии 3.0.34 программного решения «1С: Бухгалтерия 8.3 (редакция 3.0)» , блок учета кассовых документов включает новый документ - «Оплата платежной картой». Этот документ предназначен для отражений операций приема оплаты от покупателей, а также сводной выручки по неавтоматизированной торговой точке с использованием пластиковой карты.

Для того, чтобы создать документ, нам потребуется раздел «Банк и касса», где в группе «Касса» мы выбираем пункт «Оплаты платежными картами»

В окне откроется журнал, где мы нажимаем кнопку «Создать» и указываем вид, который будет использоваться – «Розничная выручка» или «Оплата от покупателя».

Для того, чтобы отражались все операции по оплате через пластиковую карту покупателем товаров, услуг или работ, мы выбираем вид операции, которые равен значению «Оплата от покупателя»

После того, как мы выбрали вид операции, нам нужно указать контрагента и вид оплаты в шапке документа

Далее обратимся к справочнику «Виды оплат организаций», в котором сохраняются сведения об условии обслуживания организации банком-эквайером. Во время добавления нового элемента справочника, нам нужно будет заполнить поля

«Тип оплаты» – выбираем «платежная карта» или «банковский кредит», в нашем примере это первый вариант
«Наименование» – мы можем указать наименование платежной системы, у нас это Visa
В поле «контрагент» указывается банк-эквайер
В поле «договор» - договор, который был заключен с организацией на предоставление услуг эквайринга
«Счет расчетов» – как приправило это счет 57.03 «Продажи по платежным картам»
«% банковской комиссии» – отражает величину комиссии, которую взымает банк за свои услуги. Сумма процентов при этом будет учитываться в счете прочих расходов
После того, как мы заполнили и провели документ, системой будут сформированы проводки для целей бухучета и налогового учета

Когда денежные средства поступят на расчетный счет организации, нужно будет учесть сумму комиссии банка. Это можно сделать путем введения на основании документа «Оплата платежной картой» банковского документа «Поступление на расчетный счет». В таком случае системой автоматически будет рассчитана сумма комиссии банка-эквайера и сформированы соответствующие проводки

Для того, чтобы операции, связанные с оприходованием розничной безналичной выручки в неавтоматизированной торговой точке, были отражены, нам потребуется создать документ, в котором указан вид операции «Розничная выручка»

Эквайринг – это способ оплачивать товары помощью банковской карты. Договор на предоставление эквайринга организация заключает с банком. По нему, предприятию дается возможность брать от своих покупателей плату по банковским картам. Банком-эквайером предоставляется необходимое, для обеспечения принятия платежей, оборудование. Это так называемые POS-терминалы, через которые считывается информация по пластиковым картам и передается в банк. После закрытия смены формируется отчет, на основании которого необходимо внести данные как эквайринг в 1С 8.3 Бухгалтерия.

Использование эквайринга

Условия передачи данных терминалов компании различаются, в зависимости от самой финансовой организации и от количества операций будет проходить по ним. Если для работы предприятию не хватает одного устройства, можно запросить необходимое количество. В основном, банк идет на встречу и обеспечивает клиента нужными терминалами. Каждый из них связан с общим счетом и все деньги уходят именно на него, если в договоре не прописаны другие условия.

За пользование эквайрингом банком предусмотрена комиссия. В основном, это процент от сумм оплат, которые были переведены на счет организации с помощью POS-терминалов. Для расчета комиссии банки собирают информацию о предприятии для общего понимания примерного количества операций и сумм, которые будут осуществляться. В нее входят данные о сфере деятельности организации, ее обороты и регион, в котором она располагается.

Торговые компании, использующие POS-терминалы, имеют преимущества перед теми кто использует исключительно наличный способ расчета. Среди таких:

Увеличенный объем продаж, связанный с привлечением новых покупателей;
Уменьшение расходов на привлечение инкассаторов;
Усиленная защита от фальшивомонетчиков;
Предоставление от банка-эквайера специальных льготных программ по ведению счета.

Расплачиваясь карточкой, покупатель переводит деньги с собственного счета, которые списываются моментально, но продавец получает деньги не сразу. Поэтому не нужно проводить продажи в тот же момент, это приведет к перегрузке системы. Пока смена на терминале открыта, все суммы, переданные в счет оплаты товара компании фиксируются в нем. Таким образом, формируется задолженность банка, который обслуживает организацию, перед ней.

Эти средства учитываются на счете 57.03 «Продажи по платежным картам». Именно там будут копиться денежные средства и только после проведения банковской выписки, произойдет зачисление необходимой суммы на расчетный счет компании.

По инструкции, применяемой к Плану счетов в бухгалтерском учете, вырученные денежные средства, полученные от клиентов вносятся в кассу кредитной организации. Но до зачисления по их прямому назначению пройдет еще некоторое время, относятся к счечу 57 «Переводы в пути». Именного его используют, чтобы учитывать денежные средства, полученные от клиентов за переданный им товар, оплата по которому прошла по банковской карте. Для удобства, программистами 1С:Бухгалтерия 8 редакция 3.0, был сделан субсчет 57.03 «Продажи по платежным картам». С его помощью все операции по банковским картам обобщаются в один документ, который удобно просматривать. После этой процедуры, покупатель забирает товар и теперь необходимо провести эквайринг в 1С 8.3 Бухгалтерия.

Главной особенностью работы с пластиковыми картами является то, что деньги поступают на расчетный счет продавца не от покупателя напрямую, а от банка, предоставляющего эквайринг, поэтому денежные средства поступают не в тот же момент, когда происходит оплата товара.

Прежде, чем выбирать банк-эквайер необходимо проверить на каких условиях предоставляются POS-терминалы, иначе по истечению месяца может оказаться, что они выключены например из-за того, что оплатой сим-карт должна заниматься сама организация.

Порядок занесения данных в программу

Для учета операций по эквайрингу пользователю необходимо подключить соответствующий функционал в программе. Его настройка находится в разделе «Главное», на закладке «Банк и касса».

Зайдя во вкладку «Банк и касса» необходимо поставить отметку напротив пункта «Платежные карты», если он не подсвечен и горит серым, значит, данный функционал подключен в программе по умолчанию и уже работает.

При подключении данной функциональности появляется возможность оплатить товары и услуги клиентами банковскими картами и в счет банковского кредита.

Прежде всего, оформляется реализация проданной продукции. Это может быть как продажа оптом, так и в розницу. В основном, розничные магазины фиксируют проданную продукцию совместно с закрытием торговой смены, хотя это можно сделать и в любое другое время. При выгрузке данных о реализованной продукции, формируется «Отчет о розничных продажах» и выгружается информация, каким способом была произведена оплата. В этот момент и разделяется оплата наличкой и банковскими картами.

Для отражения факта продаж товаров или оказанных услуг в 1С 8.3 Бухгалтерия, необходимо создать документ «Реализация (акты, накладные)».

Формирование в программе 1С документа продажи услуг и товаров

Для создания документа переходим в меню «Продажи», открываем вкладку «Реализация (акты, накладные), нам выводится список документов. Сверху располагается кнопка «Реализация» нажимаем на нее и выбираем «Товары, услуги, комиссия».

После этого создастся документ, который необходимо заполнить.

Номер в документе проставляется автоматически, дата указывается по умолчанию сегодняшняя, но ее можно изменить на необходимую. Вручную заполняются поля в шапке документа:

Организация, занимающаяся продажей;
Контрагент;
Склад.

После этого можно перейти к составлению таблицы. Есть несколько видов заполнения этой части. Если товаров не много, то через кнопку «Добавить», вся информация будет заполняться построчно. При этом не будет показываться остаток товаров на складе, при введении большего количества проданных единиц продукции программа выдаст ошибку и не проведет файл.

Удобней воспользоваться кнопкой «Подбор». После ее нажатия откроется окно «Подбор номенклатуры», в котором можно сразу увидеть остатки товаров на складе.

В поле справа выбирается необходимый товар и проставляет проданное количество, при этом можно сразу увидеть остаток на складе. Если количество будет превосходить остаток, значит остатки были выведены не правильно и необходимо их скорректировать. Ниже будут отражены выбранные позиции, если выбрана вся необходимая продукция, нажимается кнопка «Перенести в документ». Этот вариант займет меньше времени, так как почти все данные вводятся автоматически.

После проведения данных процедур, можно провести документ и закрыть.

Вводим оплату по платежной карте в 1С 8.3

На основании, созданного документа производится оплата в программе 1 С по эквайрингу. Документ оплаты буден создан с помощью документа реализации. При этом основные реквизиты будут заполненные программой автоматически, так как уже были введены в предыдущем пункте.

Выбираем необходимый документ, нажимаем «Создать на основании» и далее «Операция по платежной карте». Сформируется документ для создания оплаты. Здесь необходимо будет уточнить «Вид оплаты».

В открывшемся окне уже будут заполнены строки:

Вид операции, по умолчанию, будет проставлено «Оплата от покупателя»;
Организация;
Контрагент.

В программе не предусмотрено автоматическое создание вида оплат, так как организации сами выбирают, как будут работать. Поэтому необходимо создать новый, для этого нажимаем на строку и нажимаем на «Создать», подчеркнутую синим цветом.

В строке «Способ оплаты» выбираем «Платежная карта» и назовем MasterCard, не обязательно проставлять именно такое название, главное, чтобы было удобно потом его использовать. После вводим название организации и данные по банку. В поле «Договор» вносим составленный договор с банком или создаем новый. Счет указывается 57.03 и выбирается размер комиссии банка, который был указан при заключении соглашения. Нажимаем «Провести и закрыть».

Эта форма подходит так же и для создания других видов оплат. После того, как графа «Вид оплат» была заполнена, можно провести документ.

После проведения, будут сформированы проводки по эквайрингу, которые можно посмотреть, нажав на кнопку с буквами «Дт Кт». В документе будут отражены:

Счета, используемые при работе с эквайрингом;
Номер и дата договора с банком-эквайером;
Сумма операции.

В виду того, что наличных денежных средств от покупателя получено не было, они переводятся на банковский счет, то нет необходимости в создании документа «приходно-кассовый ордер».

Не всегда у покупателя есть возможность оплатить покупку полностью наличными деньгами или по карте, в таком случае происходит смешанная оплата. Определенное количество денег вносится наличными и остальная часть оплачивается пластиковой картой. В таком случае та сумма денег, которая была внесена наличными оформляется через «Приходно-кассовый ордер», а оставшаяся по инструкции представленной выше.

Средства от покупок перечисляются банком на следующий день после закрытия смены. Причем бывает, что не вся сумма переходит на банковский счет организации сразу. В некоторых финансовых организациях смена делится, например, до 22.00 и приходит утром на счет, а остальная сумма через день. Кроме того, банк сразу снимает комиссию, которую можно увидеть, получив банковские выписки.

Продажи с использованием эквайринга обеспечивает каждой организации повышенную конкурентоспособность и увеличивает торговые обороты за счет привлечения покупателей, предпочитающих использовать банковские карты.

Операции по эквайрингу в 1С:Управление торговлей 8 ред.11.2

В данной статье мы рассмотрим основные этапы оформление операций эквайринга :

1. Настройка

2. Прием оплаты платежной картой

От оптового клиента
. от розничного покупателя в Автоматизированной торговой точке (АТТ)
. от розничного покупателя в Неавтоматизированной торговой точке (НТТ)

3. Оформление детального отчета по эквайринговым платежам

4. Зачисление оплат по платежными картами на расчетный счет нашего предприятия.

Настройка

Для отражения оплаты от клиентов платежными картами включаем опцию в разделе НСИ и администрирование → Казначейство → Оплата платежными картами . (Рис.1)

Рис.1

Для начала настраиваем Эквайринговый терминал в одноименном журнале (раздел Казначейство ). Указываем Банковский счет и Эквайера . Устанавливаем флажок, чтобы разрешить оплаты картами без использования Заявок на расходование ДС . (Рис.2)

Рис.2

Прием оплаты платежной картой от оптового клиента

Для работы с оплатами платежными картами предназначен журнал Экваринговые операции . Журнал состоит из страниц:

. Эквайринговые операции - список всех оплат платежными картами;
. Счета к оплате - список счетов на оплату, с видом оплаты Платежная карта или Любая (если Счета не используются, то Заказы к оплате).
. Распоряжения на оплату - список утвержденных заявок на расходование ДС при оформлении возврата сумм, облаченных платежными картами.

В журнале Эвкайринговых операций мы можем создавать поступление и возврат оплаты.

Для оформления оплаты платежной картой выбираем терминал и создаем новый документ . На закладке Основное выбираем Контрагента , указываем номер карты и сумму . На Закладе Расшифровка платежа указываем основание платежа . (Рис.3).

Рис.3

Мы можем отразить поступление оплаты сразу по нескольким документам клиента, для этого выбираем Списком и Подобрать по остаткам . Выбираем нужные нам объекты расчетов и переносим в документ. (Рис.4).

Рис.4

Проводим документ.

Прием оплаты платежной картой от розничного покупателя в АТТ

Для отражения в базе оплаты платежной картой в АТТ, в настройках рабочего места, на закладке Эквайринговые терминалы выбираем наш терминал и подключаемое оборудование . (Рис.5)

Рис.5

После этого на форме чека станет активным Оплатить картой . (Рис.6).

Рис.6

В появившемся окне отражается номер карты и сумма, кассир только нажимает Выполнить операцию. (Рис.7)

Рис.7

Прием оплаты платежной картой от розничного покупателя в НТТ

Для отражения оплаты платежной картой в НТТ в документе Отчет о розничных продажах на закладке Оплата платежными картами , выбираем терминал , заполняем номер карты и сумму оплаты. (Рис.8)

Рис.8

Оформление детального отчета по эквайринговым платежам

Далее по нашему запросу банк присылает детальных отчет по эквайринговым платежам, мы регистрируем его документом Отчет банка по операциям эквайринга .
Для этого переходим в журнал Отчеты банков по эквайрингу и создаем новый документ. На закладе Поступление оплаты от клиентов отражаем платежи контрагента . Удобно воспользоваться формой подбора , отобрать нужные платежи и перенести в документ. (Рис.9).

Рис.9

Отчет банка по эквайрингу сформирует проводку по Регистру расходы по эквайрингу.

Зачисление оплат по платежным картам на расчетный счет нашего предприятия.

Для этого можем перейти в журнал Безналичные платежи и создать новый документ с операцией - Поступление оплаты по эквайрингу . А удобнее перейти на закладку К поступлению, выбрать основание платежа ДС в пути , в результате чего отразятся документы-основания . Выбираем нужное и нажимаем Оформить поступление . (Рис.10).

Рис.10

В создавшемся документе Поступление безналичных ДС заполняем номер и дату по банку , а также статью ДДС и проводим документ. (Рис.11)

Все операции по приему оплаты платежными картами и зачислению безналичных ДС на расчетный счет мы отразили.